في هذه المراجعة و التقييم الشامل لشركة ايتورو eToro، سيجد القارئ كل شيء عن تراخيص للشركة و سمعتها و درجة الحماية و الأمان التي توفرها. يتطرق هذا الدليل أيضًا إلى كيفية فتح حساب في شركة ايتورو eToro والرّسوم التي تطبقها على متداولي البيتكوين و العملات الرقمية الأخرى، بالإضافة إلى طرق إيداع و سحب الأموال.
ايتورو eToro هي شركة وساطة و منصة تداول العملات الرقمية على الإنترنت، تقدم خدمات التداول على المئات من الأصول المالية في أسواق الأسهم و العملات الرقمية.
توفر شركة ايتورو eToro أدوات تكنولوجية مبتكرة لتحليل السوق والتداول، وهي ميزة جعلت الشركة محط احترام وتقدير من قبل مؤسسات التكنولوجيا المالية لقدرة الشركة على تطويع التكنولوجيا لخدمة التداول عبر الانترنت.
من العوامل الأخرى التي تجعل شركة ايتورو eToro جذابة للمستخدمين في جميع أنحاء العالم دعمها للعديد من منتجات و أصول التداول ، وخدمة العملاء من الدرجة الأولى ، و التداول بدون عمولة (العمولة الصفرية) على بعض الأصول. إضافة إلى توفر تطبيقاتها على الويب و تطبيقات الأجهزة المحمولة.
و لكن نريد أيضا أن نعرف إذا كانت شركة ايتورو eToro آمنة بالنسبة للمتداولين أم لا، و ما هي العملات الرقمية التي تدعمها، و الرسوم التي تطبقها، وكيفية الاستفادة القصوى من منصتها للتداول الاجتماعي، و كيفية تداول البيتكوين مع شركة ايتورو eToro. سنشرح كل هذا وكل شيء آخر تحتاج لمعرفته حول شركة ايتورو eToro في هذه المراجعة و التقييم.
لمساعدتك على معرفة بشكل أفضل ما إذا كانت شركة الوساطة هذه تلبي احتياجاتك الخاصة في التداول، دعنا نلقي فيما يلي نظرة سريعة على أهم المزايا و العيوب.
تأسست شركة ايتورو eToro في يناير2007 في إسرائيل على يد ثلاثة خبراء في التداول والتكنولوجيا (Ronen Assia و Yoni Assia و David Ring) بهدف جعل التداول عبر الإنترنت في متناول الجميع في كل أنحاء العالم. في العقد التالي، وسعت الشركة قاعدة نشاطها ، لتصل تقريبًا إلى كل ركن من أركان العالم ، وبعد ذلك سعت إلى التسجيل و الحصول على التراخيص من بعض الهيئات التنظيمية المالية الأكثر قوة وموثوقية في العالم. تعتبر شركة ايتورو eToro اليوم منصة مرخّصة لتداول الأسهم والعملات الرقمية في أوروبا من قبل من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CYSEC و هيئة السلوك المالي FCA في المملكة المتحدة و من قبل شبكة مكافحة الجرائم المالية FinCEN في الولايات المتحدة و هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC في أستراليا.
الهيئة الرقابية: رقم التسجيل
هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CYSEC : HE20058
هيئة السلوك المالي FCA: 583263
هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC: 491139
تتم إدارة عمليات التداول في ايتورو eToro من قبل شركات قابضة مسجّلة و مرخّصة تحت إشراف العديد من الهيئات التنظيمية و الرقابية. في حين أن الشركة بدأت نشاطها في إسرائيل ، فإنها تعمل حاليًا من مقرها الرئيسي في قبرص. أين تم تسجيل الشركة تحت اسم ايتورو eToro (Europe) LTD ، والمعروفة أيضًا باسم “ايتورو eToro Europe” ، وتعمل بموجب ترخيص رقم HE20058. يحمل هذا الاسم التجاري الرخصة التجارية لخدمات ايتورو eToro في قبرص وجميع الدول الأعضاء الأخرى في المنطقة الاقتصادية الأوروبية. يقع مقرها الرئيسي في ليماسول ، قبرص ، ولكنها تدير أيضًا ثلاثة مكاتب فرعية في المملكة المتحدة والولايات المتحدة الأمريكية وأستراليا.
| المنطقة و البلد | عناوين المكاتب |
| عملاء الاتحاد الأوروبي: | 4 Profiti Ilia Street. Kanika International Business Center (KIBC) 7th Floor, Germasogeia 4046. Limassol, Cyprus هاتف |
| العملاء من خارج الاتحاد الأوروبي: | 4 Profiti Ilia Street. Kanika International Business Center (KIBC) 7th Floor, Germasogeia 4046. Limassol, Cyprus هاتف |
| المنطقة و البلد | عناوين المكاتب |
| عملاء المملكة المتحدة: | 24th floor, One Canada Square, Canary Wharf London E14 5AB, United Kingdom الهاتف: +44 02038687213 |
| العملاء من خارج المملكة المتحدة: | 4 Profiti Ilia Street. Kanika International Business Center (KIBC) 7th Floor, Germasogeia 4046. Limassol, Cyprus هاتف: +357 25010468 |
| المنطقة و البلد | عناوين المكاتب |
| عملاء الولايات المتحدة: | 221 River St., 9th Floor, Hoboken, NJ 07030, USA |
| العملاء من خارج الولايات المتحدة: | 4 Profiti Ilia Street. Kanika International Business Center (KIBC) 7th Floor, Germasogeia 4046. Limassol, Cyprus هاتف: +357 25010468 |
| المنطقة و البلد | عناوين المكاتب |
| العملاء الأستراليين: | Level 19, 9 Hunter Street. Sydney NSW 2000, Australia هاتف: 1-800 778 439 |
| العملاء غير الأستراليين: | 4 Profiti Ilia Street. Kanika International Business Center (KIBC) 7th Floor, Germasogeia 4046. Limassol, Cyprus هاتف: +357 25010468 |
خلال أكثر من 13 عامًا من عمر ايتورو eToro ، تمكنت الشركة من توسيع خدماتها إلى أكثر من 100 دولة ومنطقة حول العالم.
وفقًا لـ ايتورو eToro ، فإن التشريعات و التنظيمات المتعلقة بالتداول عبر الإنترنت المعتمد في الكثير من البلدان منعتها من تقديم خدمات شركة ايتورو eToro في هذه الدول. يوضح الجدول أدناه جميع البلدان التي يمكن للمقيمين فيها حسابات التداول مع شركة ايتورو eToro.
ملاحظة: لا يمكن للمواطنين الأمريكيين المقيمين خارج الولايات المتحدة التسجيل على منصة الشركة.
| إندونيسيا | لبنان | أنغولا | مالطا | بنين |
| النمسا
| أندورا | أنغولا | الأرجنتين | أرمنیا |
| برمودا | أستراليا | البحرين | بربادوس | بلجيكا |
| الكاميرون | بوتان | بوليفيا | بلغاریا | البرازيل |
| ساحل العاج | جزر كايمان | تشيلي | کولومبیا | كرواتيا |
| جمهورية الدومنيكان | قبرص | التشيك | الدانمارك | دومينيكا |
| فرنسا | إكوادور | مصر | إستونيا | فنلندا |
| اليونان | جورجيا | ألمانيا | غانا | جبل طارق |
| غيرنزي | جرينلاند | غرينادا | جوادلوب | غواتيمالا |
| أيرلندا | هونغ كونغ | هنغاريا | آيسلندا | الهند |
| جيرسي | جزيــرة مــان | إسرائیل | إﯾﻄﺎﻟﯿﺎ | جامايكا |
| لاتفيا | الأردن | كازاخستان | كينيا | الكويت |
| ماكاو | لبنان | ليختنشتاين | ليتوانيا | لوكسمبورج |
| موريشيوس | ماليزيا | المالديف | مارتينيك | مالطا |
| منغوليا | مايوت | المكسيك | مولدوفا | موناكو |
| عُمان | الجبل الأسود | المغرب | هولندا | نيوزيلندا النرويج |
| البرتغال | بنما | البيرو | الفلبين | بولندا |
| سانت لوسيا | قطر | ريونيون | رومانيا | روسيا |
| سلوفاكيا | سانت فنسنت | المملكة العربية السعودية | السنغال | سنغافورة |
| السويد | سلوفينيا | جنوب إفريقيا | كوريا الجنوبية | إسبانيا |
| تونس | سويسرا | تايوان | تنزانيا | تايلاند |
| أوروغواي | أوكرانيا | الإمارات العربية المتحدة | المملكة المتحدة | الولايات المتحدة الأمريكية |
| فنزويلا | فيتنام | جزر فيرجن
| أذربيجان
|
وفقًا لموقع شركة ايتورو eToro ، يمكنك تداول ما يصل إلى 30 عملة رقمية ورمز(توكن Token) على المنصة. يعد هذا رقما صغيرا مقارنة بعدد العملات الرقمية والرموز المميزة والعملات الرقمية المستقرة التي تدعمها مختلف بورصات العملات الرقمية المشهورة و المرخّصة. ومع ذلك ، وعلى عكس بورصات العملات الرقمية الأخرى حيث يمكنك فقط تبادل العملات الرقمية مقابل العملات الورقية العادية أو أي عملة رقمية أخرى ، فإن التداولات على شركة ايتورو eToro أكثر تعددا، حيث يمكن للمستخدمين تبادل العملات الرقمية مقابل بعضها و مقابل العملات النقدية والسلع الأخرى. جدير بالذكر، أن الشركة تقوم بانتظام بإضافة عملات رقمية جديدة إلى منصتها. فيما يلي جدول يمثل العملات الرقمية المدعومة على شركة ايتورو eToro:
| اسم العملة المشفرة | الاختصار @ eToro.com | الرمز |
| البيتكوين Bitcoin | BTC |  |
| الإيثيريوم Ethereum | ETH |  |
| البيتكوين كاش Bitcoin Cash | BCH |  |
| ريبل Ripple | XRP |  |
| داش DASH | DASH |  |
| لايتكوين Litecoin | LTC |  |
| إيثريوم كلاسيك Ethereum CLASSIC | ETC |  |
| كاردانو Cardano | ADA |  |
| أيوتا IOTA | MIOTA |  |
| ستيلر لومنز Stellar Lumens | XLM |  |
| عملة ايوس EOS COIN | EOS |  |
| عملة نيو NEO COIN | NEO |  |
| عملة بينانس BINANCE COIN | BNB |  |
| ترون TRON | TRX |  |
| زدكاش ZCash | ZEC |  |
| تيزوس TEZOS | XTZ |  |
| مايكر MAKER | MKR |  |
| كومباوند Compound | COMP |  |
| تشاين لينك Chainlink | LINK |  |
| يوني سواب Uniswap | UNI |  |
| يرن.فاينانس Yearn.Finance | YFI |  |
| دوج كوين Dogecoin | DOGE |  |
| آيفي Aave | AAVE |  |
| ألجوراند Algorand | ALGO |  |
| إنجين Enjin | ANJ |  |
| بازيك أتينشن توكين Basic Attention Token | BAT |  |
| ديسنترالاند Decentraland | MANA |  |
| شيبا إينو Shiba Inu | SHIB |  |
| بوليجون Polygon | MATIC |  |
| سبارك Spark | FLR |  |
ملاحظة: يتم تداول العملات الرقمية على شركة ايتورو eToro بطريقتين: تداول الأصول الحقيقية أو تداول العقود مقابل الفروقات CFDs للعملات الرقمية. حاليًا ، يمكن للمقيمين في الولايات المتحدة فقط تداول أصول العملات الرقمية الحقيقية والحصول على المفاتيح الخاصة الفعلية لعملاتهم المودعة في محفظة العملات الرقمية المشفّرة المجانية التي توفرها ايتورو eToro. يمكن لبقية مستخدمي المنصة التداول فقط على العقود مقابل الفروقات CFDs للعملات الرقمية.
يمكنك تداول 21 من أزواج سوق العملات الأجنبية الفوركس على المنصة. العملات المدعومة هي الجنيه الإسترليني البريطاني(GBP) واليورو (EUR) والدولار الأمريكي (USD) والدولار النيوزيلندي (NZD) والدولار الكندي (ZAD) والين الياباني (JPY) والفرنك السويسري (CHF) والدولار الأسترالي ( UAD) ، روبل روسي (RUB) ، يوان صيني (CHN) ، راند جنوب أفريقي (ZAR) ، دولار هونج كونج (HKD) ، كرونة نرويجية (NOK) ، كرونا سويدية (SEK) ، ليرة تركية (TRY) ، بيزو مكسيكي MXN) والدولار السنغافوري (SGD) والزلوتي البولندي (PLN) والفورنت المجري (HUF) والكورونا التشيكية (CZK) والليو الروماني (RON).
كما ذكرنا سابقًا ، يمكن تداول العملات الرقمية المشفرة على منصة ايتورو eToro مقابل العديد من الأصول المالية. في الجداول التالي سوف نستعرض أزواج العملات الرقمية المشفرة مقابل بعضها و مقابل العملات النقدية، و أيضا مقابل السلع الأساسية.
يمكنك حاليًا تداول ما يصل إلى 14 زوجًا من العملات الرقمية مقابل بعضها البعض على منصة ايتورو eToro كما هي موضحة في الجدول التالي
| العملة الأساسية | الرمز | ETH | BTC | EOS | BCH | ZEC | XRP | XLM | ETC | LTC |
| EOS | نعم | – | – | – | – | – | نعم | – | – | |
| XLM | نعم | نعم | نعم | – | نعم | – | – | – | – | |
| BTC | نعم | – | نعم | – | – | – | نعم | – | – | |
| LTC | – | – | – | نعم | نعم | – | – | – | – | |
| BCH | – | – | – | – | نعم | – | – | – | نعم | |
| DASH | – | – | – | – | نعم | نعم | – | – | – | |
| XRP | – | – | – | – | نعم | – | – | – | – |
على منصة ايتورو eToro ، يمكنك تداول ما يصل إلى 63 زوجًا من العملات الرقمية مقابل العملات العادية. حيث يتم مطابقة العملات الرقمية الأكثر شيوعًا على المنصة مع أشهر العملات النقدية العادية. يوضح الجدول أدناه أزواج العملات الرقمية مقابل العملات العادية المدعومة :
| العملة الأساسية | الرمز | الجنيه الإسترليني GBP | اليورو EUR | الدولار الكندي CAD | الدولار النيوزيلندي NZD | الدولار الأسترالي AUD | فرنك سويسري CHF | عملة تيثر CNH | الين الياباني JPY |
| البيتكوين Bitcoin | نعم | نعم | نعم | نعم | نعم | نعم | – | نعم | |
| الإيثيريوم Ethereum | نعم | نعم | نعم | نعم | نعم | نعم | نعم | ||
| عملة ايوس EOS | نعم | – | – | – | – | – | – | نعم | |
| ريبل Ripple | نعم | نعم | نعم | نعم | نعم | نعم | – | نعم | |
| إيثريوم كلاسيك Ethereum CLASSIC | نعم | نعم | نعم | نعم | نعم | نعم | – | نعم | |
| البيتكوين كاش Bitcoin Cash | نعم | نعم | نعم | نعم | نعم | نعم | – | نعم | |
| لايتكوين Litecoin | نعم | نعم | نعم | نعم | نعم | نعم | نعم | ||
| ستيلر لومنز Stellar Lumens | نعم | نعم | – | – | – | – | – | نعم | |
| زدكاش ZCash | نعم | نعم | – | – | – | – | – | نعم |
ملاحظة: مؤخرًا قامت هيئة السلوك المالي FCA بحظر تداول العقود مقابل الفروقات CFDs في المملكة المتحدة على المتداولين الأفراد من غير المحترفين أو يعرفون باسم متداولي التجزئة.
شركة ايتورو eToro هي واحدة من المنصات القلائل التي تدعم تداول العملات الرقمية مقابل السلع الأساسية. حيث يمكن لمستخدمي شركة تبادل العملات الرقمية مقابل المعادن الثمينة مثل الذهب والفضة، ومنتجات الطاقة مثل النفط والغاز الطبيعي والمنسوجات مثل القطن والمنتجات الزراعية مثل السكر أو القمح أو الذرة. ومع ذلك ، لا يزال سوق أزواج العملات الرقمية مقابل السلع قيد التطوير والإنشاء. يمكن حالياً لمستخدمي ايتورو eToro تداول زوج البيتكوين مقابل الذهب (BTC / GC) فقط.
ملاحظة: حاليًا تدعم شركة ايتورو eToro تداول 49 زوجًا من العملات الرقمية المشفرة. و كلها تداولات على العقود مقابل الفروقات CFDs وهي غير متاحة حاليًا للمتداولين من الولايات المتحدة بسبب القيود التنظيمية.
على عكس معظم منصات تداول العملات الرقمية الأخرى التي تعتمد رسوم تداولها على حجم المعاملات أو العمولات القياسية ،تعتمد رسوم ايتورو eToro على فروق الأسعار. و هذا يرجع إلى حقيقة أن صفقات تداول العملات الرقمية على شركة ايتورو eToro تتم على العقود مقابل الفروقات، على عكس منصات المنصات الأخرى أين تتداول على الأصول الحقيقية للعملات الرقمية باستعمال مفاتيح التشفير الخاصة بك. وكما ذكرنا سابقًا في قسم المزايا و العيوب ، فإن أحد أكبر سلبيات ايتورو eToro هو فروق أسعار الكبيرة في أزواج العملات الرقمية التي تتراوح من 0.75٪ لتداولات البيتكوين وحتى 5٪ عند تداول Tezos.
هناك نوعان أساسيان من الرسوم المطبقة على صفقات عقود مقابل الفروقات (CFD) في شركة ايتورو eToro: فروق الأسعار ورسوم التبييت الليلية. تتراوح فروق العملات المشفرة على العقود مقابل الفروقات من 0.75٪ إلى 5٪.
الرسوم التثبيت الليلية متغيرة بشكل متساوٍ ، لكن ايتورو eToro تطبق أسعارًا مختلفة اعتمادًا على ما إذا كنت فاتحا صفقة شراء أو بيع.
فيما يلي مثال على كيفية تأثير رسوم تداول العقود مقابل الفروقات للعملات الرقمية على عند شراء عملات XRP (الريبل) بقيمة 1000 دولار.
عند نسخ التداولات على منصة ايتورو eToro ، يتعين عليك فقط دفع رسوم التداول الإلزامية المرتبطة بصفقات. لا تفرض ايتورو eToro أي رسوم إضافية على خدمة نسخ الصفقات. ومع ذلك ،يجب أن تضع في اعتبارك أنك سوف تدفع 20٪ من أي أرباح مكتسبة من الصفقات المنسوخة إلى المتداول المحترف الذي نسخت منه الصفقة.
سيتم فرض رسوم عدم النشاط بقيمة 10 دولارات شهريًا إذا كنت تحتفظ بحساب مستخدم مع ايتورو eToro ولكنك تبقى لأكثر من 12 شهرًا دون أن تجري أي صفقة تداول.
على عكس معظم بورصات العملات الرقمية التي تفرض قيودًا صارمة على عدد العملات الرقمية التي يمكنك تداولها أو تبادلها يوميًا ، بناءً على حالة التحقق الخاصة بك ، فإن ايتورو eToro تتسم بالمرونة إلى حد ما. يتمتع متداولو العقود مقابل الفروقات CFDs على المنصة بقيود تداول قليلة نسبيًا بغض النظر عن المنتج الذي يقومون بتداوله. رغم ذلك، نظرًا لأن معظم تداولات العقود مقابل الفروقات على المنصة تتم بالاستخدام الرافع المالية ، تضع شركة الوساطة شروط متغيرة للغاية على استخدام الهامش. هذا يعني أنه لا يوجد معيار واحد لقواعد استخدام الهامش. بدلاً من ذلك ، تختلف من متداول إلى آخر ومن أداة مالية إلى أخرى.
عندما أطلقت شركة ايتورو eToro أول منصتها لتداول على سطح المكتب في سبتمبر 2007 ، أشاروا إليها على أنها منصة بصرية Visual FX لتداول العملات الأجنبية الفوركس. تميزت عن منافسيها في الصناعة لأنها استخدمت مزيجًا من النصوص و الرسوم التوضيحية لجميع الأدوات المالية المتاحة للتداول . في السنوات التي تلت ذلك ، ومع طرح ايتورو eToro لمزيد من أدوات التداول ، سيخضع Visual FX لترقيات تدريجية بلغت ذروتها في إطلاق منصة ايتورو eToro WebTrader التي تم اطلاقها في مايو آيار عام 2009.
الفرق بين الاثنين هو أن WebTrader ليس أنها فقط تحتوي على المزيد من أدوات التداول، بل تم دمج أدوات التداول وتحليل السوق لكل من المتداولين المحترفين والمبتدئين. لكن منصة WebTrader ستخضع أيضًا لمزيد من الترقيات و التطوير التكنولوجي في السنوات التي تلت ذلك، حتى عام 2015 عندما أطلقت شركة ايتورو eToro منصة ايتورو eToro WebTrader الحالية.
في يوليو 2010 ، جذبت شركة ايتورو eToro انتباه الفاعلين في مجال التداول عبر الإنترنت عبر العالم، عندما أصبحت أول منصة تداول عبر الإنترنت تدمج OpenBook. وهذا بدوره جعل من شركة الوساطة أول منصة توفر التداول الاجتماعي من خلال تسهيل التواصل و التفاعل بين كل من المتداولين المحترفين والمبتدئين. كان بإمكان مستخدمي المنصة أيضًا استخدام أداة CopyTrading التي سمحت لهم بنسخ صفقات المتداولين الناجحين على المنصة.
لقد أعطت الشركة إشارة الانطلاق لعهد جديد في أسلوب التداول، مع اصدار الكثير من شركات الوساطة الأخرى لمنصاتها الخاصة بالتداول الاجتماعي و نسخ الصفقات. هذا الإنجاز البارز في مجال التكنولوجيا المالية سيسمح للشركة بالفوز بجائزة Best of Show لعام 2011 من قبل Finovate Europe.
تحتوي منصة ايتورو eToro على العديد من أدوات التحليل الفني والأساسي للسوق وأدوات التداول موجهة للمتداولين ذوي الخبرة والمبتدئين على حد سواء بالإضافة إلى ميزة التداول الاجتماعي. يشمل ذلك أدوات الرسم البياني مثل الشموع اليابانية و مؤشر البولينجرباند التي يمكن استعمالها على مخطط الرسم البياني العادي و الاحترافي. بالإضافة إلى ذلك ، يوجد قسم الأخبار و المفكرة الاقتصادية الذي يمكنك استخدامها لمراقبة آخر الأخبار في و أرقام البيانات الاقتصادية وقت صدورها على المباشر. هناك أيضًا أداة قياس معنويات السوق التي تحلل وتقيس مزاج / مشاعر المتداولين على مختلف منصات وسائل التواصل الاجتماعي.
التسجيل وفتح حساب التداول على سطح المكتب مع شركة ايتورو eToro أمر سهل نسبيًا. فعلى عكس معظم شركات الوساطة وبورصات العملات الرقمية الأخرى ، تتيح لك ايتورو eToro القدرة على إيداع 2250 جنيهًا إسترلينيًا / يورو / دولارًا كحد أقصى و التداول بها دون الحاجة إلى التحقق من هويتك. عملية التحقق من الهوية و تنشيط حسابك تجري بشكل يدوي في شركة ايتورو eToro و تستغرق بضعة أيام فقط.
ولكن قبل أن نقدم لك دليلًا تفصيليًا حول كيفية التسجيل وفتح حساب في ايتورو eToro ، دعنا نوضح أولاً ميزاتها الرئيسية:
يوضح باب التداول في قائمة المحتويات الرئيسية على موقع الويب لشركة ايتورو eToro جميع الأمور المتعلقة بالتداول على المنصة. يتيح معلومات و تفاصيل كل شيء، من الأصول المالية و الأسواق المتوفرة للتداول و مختلف منصات التداول المدعومة إلى ساعات عمل السوق والرسوم المفروضة على جميع أنواع صفقاتك داخل المنصة. باب التداول يحتوي على قائمة فرعية تحتوي على عناوين صفحات تشرح مختلف الجوانب المتعلقة بالتداول مع شركة ايتورو eToro ، يمكن الدخول إ.
عند الضغط على الأسواق سيتم إعادة توجيهك إلى صفحة تشرح جميع الأسواق المالية المتاحة للتداول على منصة ايتورو eToro (الأسهم ، والعملات الرقمية، والعملات الأجنبية ، والسلع ، وما إلى ذلك) مع قائمة بجميع الأدوات و الأصول المالية المدعومة في كل سوق. صفحة منصة التداول تشرح كيفية عمل منصات التداول على سطح المكتب و الهواتف الذكية، بينما في صفحة نسخ التداول تجد تفاصيل حول كيف يمكنك أن تكسب من نسخ صفقات المتداولين الناجحين على المنصة. تشرح صفحات العملات الرقمية على و تداول العقود مقابل الفروقات CFDs على ايتورو eToro كيفية تداول العملات الرقمية وعقود الفروقات CFDs على التوالي وتوضح الأدوات و الأصول المالية المتاحة في كل فئة. في صفحة حسابات المحترفين يمكن التقدم بطلب للحصول على حساب متداول محترف.
أما باب أهم الأسواق فيحتوي قائمة فرعية لصفحات تشرح جميع الأسواق المالية المتاحة للتداول على المنصة. حاليًا ، تتيح لك ايتورو eToro الوصول إلى ستة أسواق رئيسية، العملات الرقمية والأسهم والسلع والعملات وصناديق الاستثمار المتداولة ETFs والمؤشرات.
بالنقر فوق أي الأسواق، سيتم إعادة توجيهك إلى قائمة في منصة ايتورو eToro للتداول عبر سطح المكتب، تعرض جميع الأدوات المالية و الأصول المتعلقة بالسوق المحدد. أو يمكنك النقر فوق رابط “جميع الأسواق” للوصول إلى جميع الأسواق على منصة ايتورو eToro WebTrader.
يُفصل قسم الاستثمار في موقع الويب جميع المشاريع التي يمكنك الاستفادة منها و الحصول على عوائد وأرباح عند استخدام منصة ايتورو eToro. البداية مع صفحة تداول الأسهم بصفر عمولة 0٪ التي تشرح كيف يعمل تداول الأسهم بدون رسوم على منصة ايتورو eToro مع إدراج جميع الأسهم التي يمكنك تداولها بدون رسوم على المنصة.
صفحة المحافظ الاستثمارية Copyportfolio تشرح آلية عمل التداول الاجتماعي و نسخ الصفقات على المنصة. ثم هناك صفحة برنامج المستثمر الشهير التي تحتوي تفاصيل ومعلومات حول المتطلبات التي تحتاج تحقيقها ، لتقبل في البرنامج و يتمكن المتداولين المبتدئين من نسخ صفقاتك و ما هي المبالغ التي يمكنك كسبها.
توفر مفكرة تقارير الأرباح على منصة ايتورو eToro للمستخدمين قائمة بجميع الشركات المتوقع أن تصدر تقارير الأرباح وتاريخ الإعلان ووقت الإعلان (قبل فتح الأسواق أو بعد إغلاق الأسواق). هذه الأداة مفيدة في مساعدة المتداولين في أسواق الأسهم على المنصة على اتخاذ قرارات استثمارية بناءا على المعلومات الصحيحة و الحقائق. إضافة إلى صفحة “تأمين الاستثمار ” التي تعطي معلومات حول خدمة التأمين المجانية على أصول المستخدمين التي تقدمها شركة ايتورو eToro ، ومن يحق له الاستفادة من التغطية ، والحد الأقصى لمبلغ التغطية.
في قسم التعليم عرض لمختلف الاستراتيجيات التي تستخدمها شركة ايتورو eToro في مساعدة مستخدمي منصتها على صقل مهاراتهم في التداول. بعض الموارد التعليمية البارزة الموجودة في هذا القسم هذه عبارة عن مقالات ارشادية تفصيلية تحلل موضوعات التداول المعقدة خطوة خطوة مثل “ما هو التداول الاجتماعي” ، و أيضا تحتوي على البودكاست ودروس الفيديو ومدرسة لتعليم مبادئ التداول. سوف نقوم بالحديث بالتفصيل عن هذا القسم في هذه المراجعة.
تجد في الباب المتعلق بالشركة ما تحتاج لمعرفته شركة ايتورو eToro. البداية مع “نبذة عن ايتورو eToro” التي تسرد تاريخ و مسار تطور شركة ايتورو eToro و المعالم المختلفة التي حققتها منذ إنشائها. في صفحة “لماذا ينبغي عليك اختيار شركة ايتورو eToro؟” سرد للفوائد التي يمكنك الاستمتاع بها من خلال التداول مع الشركة، وصفحة الوظائف التي فرص التوظيف و ظروف العمل مع الشركة. و أيضا صفحة نادي ايتورو eToro ومركز المساعدة اللذين سنشرحهما لاحقا بالتفصيل في قسم “المنتجات والخدمات الأخرى” في هذا الدليل.
منصة ايتورو eToro للتداول على سطح المكتب متعددة اللغات وتدعم حاليًا 21 لغة. وتشمل هذه اللغات الإنجليزية، والإسبانية، والإيطالية، والهولندية، والروسية، والفرنسية ، والعربية، والشمالية، والبرتغالية، والبهاسا، والرومانية، والصومي.
كما أشرنا سابقًا ، فإن إنشاء حساب تداول على منصة ايتورو eToro هي عملية سهلة نسبيًا. و فيما يلي دليل تفصيلي خطوة خطوة لكيفية القيام بذلك.
أصبحت العملات الرقمية المشفرة في الماضي القريب الأداة الاستثمارية الأكثر طلبًا، ويرجع ذلك أساسًا إلى التقلبات الهائلة و اتجاه أسعارها نحو الصعود و الهبوط بشكل مثير للإعجاب. لقد قامت ايتورو eToro بتبسيط عملية تداول العملات الرقمية المشفرة وجعلت من الممكن لك الاستفادة من اتجاهات السوق الصاعدة والهابطة من خلال الدخول في صفقات شراء أو بيع العقود مقابل الفروقات على العملات الرقمية المشفرة (للعملاء من خارج الولايات المتحدة). فيما يلي تفصيل وشرح لكيفية تداول العملات الرقمية المشفرة على ايتورو eToro:
copy trader هي أداة تداول اجتماعي مصممة لمساعدة المتداولين المتوسطين والمبتدئين على زيادة عائداتهم على المنصة عن طريق نسخ تداولات مستخدمي المنصة من المتداولين الناجحين. يتيح لك الإطّلاع على إعدادات التداول للمتداولين المحترفين و نسخها في تداولاتك. فيما يلي الطريقة المفصلة و الخطوات التي يتعين عليك اتباعها للقيام بنسخ التداولات.
لا يمكنك فقط نسخ الأشخاص عند استخدام ايتورو eToro WebTrader ، بل يمكنك أيضًا الاستثمار في محافظ CopyPortfolios. تعد Copy Portfolio جانبًا من جوانب التداول الاجتماعي التي تعمل مثل نسخ التداول، فهي آمنة لأنها تتيح لك نسخ صفقات المحافظ الاستثمارية الناجحة. علاوة على ذلك، على عكس copy trader الذي يستثمر عادةً في أصل واحد من العملات الرقمية المشفرة، فإن المحافظ الاستثمارية عبارة عن مجموعة من الأصول المختارة الأفضل أداءً.
يمكن أن تكون المحفظة متخصصة في سوق معين تجمع مختلف الأصول المالية، أو محفظة أنشأها أحد الشركاء الذين تعاقدت معهم ايتورو eToro مثل شركة Berkshire Hathaway لإدارة الأصول، أو محفظة Top Trader التي تتيح لك نسخ و متابعة محافظ أكثر المتداولين الأشخاص نجاحًا. فيما يلي تفصيل لكيفية الاستثمار في copy portfolios:
ملاحظة: لا يمكن أن يكون الحد الأقصى لمستوى وقف الخسارة للصفقات والمحافظ المنسوخة أعلى من 95٪.
يشير مصطلح المستثمرون المشاهير على منصة ايتورو eToro إلى المتداولين المتخصصين من ذوي الخبرة العالية في تداول العملات الرقمية المشفرة المؤهلين ليتم نسخ صفقاتهم من قبل بقية مستخدمي المنصة. لقد أتقن هؤلاء فن التداول، وتوصلوا إلى استراتيجيات استثمار فريدة من نوعها، مكنتهم من تحقيق مكاسب عالية و بصفة مستمرة و ثابتة. هذا البرنامج الفريد من نوعه و الخاص بشركة ايتورو eToro ويسمح لهؤلاء المتداولين المحترفين من تحقيق دخل اضافي من خلال الحصول على نسبة من أرباح المتداولين المبتدئين الذين ينسخون إعدادات تداولهم. دعونا نحلل خطوة بخطوة دليل كيف تصبح مستثمرًا مشهورًا:
أتاحت ايتورو eToro لمستخدميها التفاعل مع خدماتهم أثناء التنقل من خلال إطلاق تطبيق ايتورو eToro للهاتف و الأجهزة المحمولة. تطبيق الهاتف خفيف نسبيًا ومتاح لمستخدمي أجهزة اندرويد Android و iOS. يشتمل التطبيق على جميع ميزات و خصائص منصة ايتورو eToro للتداول على سطح المكتب تقريبًا، حيث يتوفر للمستخدمين جميع أسواق المالية لتداول عليها بالإضافة إلى أدوات المتقدمة لتحليل التداولات والتسويق. كما أنه يتيح لهم الوصول إلى أدوات التداول الاجتماعي المبتكرة ويتيح خدمة نسخ الصفقات ومحافظ استثمار المتداولين الآخرين وشركاء ايتورو eToro.
واحدة من أكثر ميزات تطبيق الهاتف و الأجهزة المحمولة جاذبية هي واجهة المستخدم السهلة و الواضحة للغاية. كما أن لديها لوحة تحكم جذّابة وخالية من التعقيد نسبيًا تجعل من السهل التفاعل مع معظم ميزاتها. مثل تطبيق WebTrader لسطح المكتب، يعد تطبيق الأجهزة المحمولة مناسبًا للمبتدئين حيث يحتوي على مجموعة واسعة من المحتوى التعليمي والأدلة الارشادية التي يمكن للمستخدمين الاعتماد عليها لتعلم أساسيات التداول عبر الإنترنت. بمجرد التسجيل عبر تطبيق الهاتف المحمول، يمكنك الوصول تلقائيًا إلى حساب التداول التجريبي بمبلغ افتراضي قيمته 100000 دولار، يمكنك استخدامه للتدرب على التداول.
عملية التسجيل في النظام الأساسي وإنشاء حساب تداول جديد هي عملية سهلة ومباشرة نسبيًا. و تشبه إلى حد كبير عملية إنشاء حساب على منصة WebTrader لأنه يتضمن تزويد شركة ايتورو eToro بمعلوماتك الشخصية ثم التحقق منها.
فيما يلي دليل تفصيلي حول كيفية إنشاء حساب تداول على تطبيق ايتورو eToro للأجهزة المحمولة.
شراء العملات الرقمية المشفرة على منصة ايتورو eToro للتداول يمكن أن يكون أمرًا سهلاً نسبيًا. و فيما يلي دليل تفصيلي خطوة خطوة لكيفية القيام بذلك:
تدعم ايتورو eToro مجموعة كبيرة من طرق الإيداع والسحب. على عكس معظم شركات الوساطة و بورصات تداول العملات المشفرة عبر الإنترنت الأخرى، التي تدعم فقط التحويلات البنكية أو بطاقات الائتمان، تشتمل خيارات شركة ايتورو eToro على مجموعة واسعة من طرق الدفع الرقمية. فيما يلي بعض طرق الإيداع والسحب المدعومة من شركة ايتورو eToro:
في القسم الخاص بالعملات الورقية المدعومة، قمنا بإدراج جميع العملات الورقية المدعومة على المنصة. من المهم أن نضيف أنه على الرغم من دعم أكثر من 60 عملة، فإن ايتورو eToro لديها عملة أساسية واحدة – هي الدولار الأمريكي. لذلك، سيتم تحويل جميع إيداعاتك بأي عملة أخرى تلقائيًا إلى الدولار الأمريكي قبل الوصول إلى الحساب الذي تتحمل بموجبه تكلفة التحويل.
بالإضافة إلى ذلك، فإن الحد الأدنى لمبلغ الإيداع لعملاء ايتورو eToro في الولايات المتحدة هو 50 دولارًا أمريكيًا بينما الحد الأدنى للإيداع في بقية العالم يبلغ 200 دولار أمريكي. الحد الأدنى لمبلغ الإيداع للودائع المصرفية هو 500 دولار.
تكون الإيداعات في المنصة فورية تقريبًا، خاصة إذا كنت تقوم بالإيداع من محافظ رقمية. تكون عمليات تحويل العملات المشفرة فورية أيضًا (تخضع لحركة المرور في شبكة البلوك تشين blockchain) ولكن عمليات السحب النقدي قد تستغرق ما بين 3 و 8 أيام للمعالجة – خاصة عند السحب إلى حساب مصرفي. السحب لعملاء الولايات المتحدة مجاني، ولكن الحد الأدنى للمبلغ المسحوب هو 30 دولارًا. مستخدمو ايتورو eToro من الدول الأخرى عليهم دفع رسوم سحب قدرها 5 دولارات.
بالإضافة إلى أدوات التداول الاجتماعي، يحصل مستخدمو منصة ايتورو eToro (سواء من ذوي الخبرة أو المبتدئين) على أشكال مختلفة من مواد تعلم العملات الرقمية المشفّرة. الأولى هي أكاديمية التداول التي تتضمن الاشتراك في دورة تدريبية مكثفة في التداول لمدة يوم واحد تقدم في كناري وارف بلندن وتبدأ من الساعة 10 صباحًا حتى 5 مساءً. يحصل أعضاء الفصل الدراسي و أيضًا على إمكانية الوصول إلى ندوات عبر الإنترنت تعليمية مباشرة، وندوات عبر الإنترنت لمشاهدة السوق، وبودكاست يستضيفها إما Henry Ward أو Etyan Weinstein و Naor Meininger.
تتضمن موارد التداول التعليمية التي تقدمها ايتورو eToro دروس الفيديو وملخصات تطورات السوق اليومية المنشورة ضمن باب “التعليم” في القائمة الرئيسية على موقع ايتورو eToro الإلكتروني. هناك أيضًا جلسة سؤال و جواب تفاعلية خلال كل ندوة عبر الإنترنت تقريبًا وخلال جلسات التداول حيث يمكنك التحاور مباشرة مع المدرب.
هناك ثلاث طرق أساسية للحصول على أي شكل من أشكال المساعدة من فريق دعم العملاء لدى شركة ايتورو eToro. يمكنك الدردشة الحية مع عون الدعم، أو الرجوع إلى الأسئلة الشائعة في قاعدة المعرفة على صفحة مركز المساعدة الخاصة في موقع ايتورو eToro، أو ببساطة يمكنك ارسال تذكرة إلى فريق الدعم.
من المهم الانتباه أن خيار الدردشة المباشرة حصري ومتاح فقط لأعضاء نادي ايتورو eToro في الفئة الفضية وما فوق. يتعين على مستخدمي المنصة والمتداولين المحتملين الاطّلاع على مركز المساعدة أو رفع تذكرة لطلب الدعم.
توفر شركة ايتورو eToro واحد من أكثر مراكز المساعدة إفادة، حيث إنها تحتوي على جميع الحلول و الشروحات، تقريبًا لكل التحديات و المشاكل اليومية التي يمكن أن يواجهها المستخدمون عند التعامل على المنصة. كما أنها تحتوي على العديد من الأدلة الإرشادية التي تفصل كيفية التعامل مع معظم خدمات ايتورو eToro. هنا أيضًا، توجد أدلة توضيحية لاستكشاف المشاكل وحلّها، و التي تساعد المستخدم على تخطي أي نوع من المشاكل مثل مشاكل الإيداع و السحب من المنصة أو إعادة تعيين كلمة المرور.
خيار الدعم الوحيد المتاح لمستخدمي ايتورو eToro الذين لم ينضموا إلى نادي ايتورو eToro هو رفع تذكرة لطلب الدعم. وإليك تفاصيل كيفية القيام بذلك:
ملاحظة: يتضمن مركز المساعدة أيضًا أداة بحث تبسط عملية ايجاد الحلول و المقالات الارشادية من خلال البحث عن المصطلحات الشائعة المستخدمة على المنصة. كما يوجد بها أيضًا قسمًا لصفحة خدمة العملاء مخصصة لوسائل الإعلام حيث يشاركون البيانات الصحفية الرسمية لـشركة ايتورو eToro و بيانات الاتصال مع ممثلي الاتصال الإعلامي للشركة في مختلف البلدان في جميع أنحاء العالم.
على الرغم من أنها ليست أغلبية ساحقة، إلا أن معظم التعليقات والمراجعات حول شركة ايتورو eToro وخدماتها على موقع ريديت Reddit إيجابية إلى حد كبير. وتشمل أهم ميزات ايتورو eToro التي تثير أعلى مستويات الاهتمام بين مستخدمي ريديت Reddit دعمها لمجموعة واسعة من الأدوات المالية المتوفرة للتداول على المنصة، وأدوات التداول الاجتماعي، والتأمين – على الأقل لمستخدمي منصات ايتورو eToro في أوروبا. هناك الكثير لنتحدث عنه عندما يتعلق الأمر بعدد الأسهم من مختلف بورصات العالم وصناديق الاستثمار المتداولة المتوفرة للتداول على المنصة مع قيام بعض المستخدمين بمقارنة ايتورو eToro مع شركات الوساطة الأخرى عبر الإنترنت مثل شركة انتركتيف بروكرز Interactive Brokers و شركة ديجرو Degiro.
التأييد و ردود الفعل الإيجابية حول أدوات التداول الاجتماعي لشركة ايتورو eToro على موقع ريديت Reddit كثيرة جدا. و تدور معظم المراجعات والتعليقات حول التداول الاجتماعي على المنصة حول نسخ التداول و خدمة محكاة الصفقات. ولكن هناك أيضًا العديد من التعليقات والآراء حول كيف يمكن للمتداولين ايجاد المستثمرين الناجحين و الموثوق بهم وكيفية تحقيق أقصى استفادة من إعدادات التداول الناجحة.
يتحدث أحد هؤلاء المستخدمين عن العثور على مستثمر مشهور جدا و ذو مصداقية عالية، حقق نتائج ايجابية في كل أشهر التداول لمدة ثلاث سنوات متتالية، حيث استعمل 10 ٪ من رأس ماله لنسخ اعدادت التداول لديه، و استخدم الباقي (90 ٪) لمحكاة تداولاته – ولكن برافعة مالية أعلى. تساعدك خدمة محكاة الصفقات على تجاوز رسوم النسخ بينما تزيد الرافعة المالية الأعلى من هوامش الربح (و ربما الخسارة).
في المقابل، فإن مستخدمي منصة ايتورو eToro على موقع ريديت Reddit ينقسمون عندما يتعلق الأمر برسوم التداول المفروضة على المنصة. يقول معظم الذين يعلقون هنا أنه في حين أن عمولة 0٪ على الأسهم هي خطوة مرحب بها، إلا أنها ليست حقيقية كما قد يعتقد مستخدمو منصته ايتورو eToro. وهم يجادلون بأنه بينما تستخدم شركة الوساطة عبارة بدون الرسوم لجذب المستثمرين، فإن الشركة في المقابل تفرض فروقات أسعار (سبريد) واسعة نسبيًا على التداولات المصممة خصيصًا لغرض مساعدة الشركة على استرداد العمولة المفقودة.
التقييمات والتعليقات والإجابات على أسئلة من نوع “هل ايتورو eToro هي شركة نصّابة أو موقع تداول شرعي” إيجابية بشكل كبير. تتضمن بعض ميزات ايتورو eToro التي يبدو أنها تتوافق بشكل جيد مع معظم المستخدمين أنها منصة تداول سهلة التصفح و الاستخدام، و تحتوي على مجموعة واسعة من الأدوات المالية القابلة للتداول، و تدعم مجموعة واسعة من طرق الدفع. نشهد هنا تفاؤلًا مشابهًا بشأن ميزة نسخ التداول في منصة ايتورو eToro حيث أبدى الكثير من المراجعين الكثير من الإعجاب بشأن قدرة أي شخص على الاستفادة من هذا البرنامج.
معظم المتداولين المتحترفين متحمسون بشأن السهولة التي يمكن بها الانضمام إلى برنامج المستثمر المشهور و الحصول على مصدر دخل إضافي من خلال قيام المتداولين الآخرين بنسخ إعدادات التداول الخاصة بهم. من ناحية أخرى، فإن المتداولين المبتدئين متحمسون لأن نسخ التداولات بتحقيق الأرباح من المنصة وامكانية تداول أي أداة مالية حتى لو لم تكن لديهم أي خبرة تداول سابقة.
يقول أحد هؤلاء المراجعين إن أكثر ما يميز ايتورو eToro هو أنه ” ليس عليك حتى معرفة أي شيء عن الأسواق للاستفادة منها”. إذا كنت تريد، يمكنك فقط نسخ المتداولين الآخرين. باستخدام ميزة النسخ تداولات المحترفين، يمكنك تحديد المبلغ الذي تريد نسخه (على سبيل المثال 100 دولار) وكل ما يفعلونه، يقوم نظام المنصة بنسخه (بنفس النسبة المئوية).”
ومع ذلك، فقد أعرب بعض المستخدمين عن تحفظات بشأن المنصة في بعض القضايا. ومثلما هو الحال في مراجعات ريديت Reddit، تحتل رسوم التداول مركز الصدارة في شكاوى مستخدمي موقع كورا Quora من فروق الأسعار الكبيرة ورسوم السحب الباهظة لشركة ايتورو eToro. أعرب آخرون عن عدم رضاهم عن عدد وفعّالية أدوات التحليل المدمجة في المنصة للمتداولين المحترفين.
حتى أنّهم يقترحون أن المتداولين المحترفين يجب أن يفكروا في الاستفادة من أدوات التحليل القوية والمتقدمة للغاية التي توفرها منصات التداول المجانية مثل الميتاتريدر MetaTrader 4 واستخدام منصة ايتورو eToro لتنفيذ التداولات فقط. تم ابداء بعض الشكاوى أيضًا بشأن عملية السحب البطيئة لشركة ايتورو eToro بحجة أن الأمر يستغرق ما بين 3 و 8 أيام من بدء عملية السحب حتى ظهور أموالك في البنك / البطاقة الائتمانية.
نعم، تعد ايتورو eToro منصة تداول آمنة، حيث أنها وضعت تدابير أمنية كافية في جميع خدماتها.بداية من إجراءات التحقق من الهوية لجميع مستخدمي المنصة من خلال إخضاعهم لاجراءات التعرف على العميل KYC و و اجراءات مكافحة غسيل الأموال AML الصارمة لضمان السماح للمتداولين الحقيقيين فقط بالعمل على المنصة. أثناء عملية التحقق، سيتم طرح العديد من الأسئلة عليك، حول مستويات الدخل وتاريخ التداول و القدرة على تحمّل المخاطر. تستخدم شركة ايتورو eToro هذه المعلومات لتحديد الحد الأقصى للرافعة المالية التي يمكن أن توفرها لك في محاولة لحمايتك من بعض الممارسات المدمرة، مثل الإفراط في التداول وإساءة استخدام الرافعة المالية التي من شأنها أن تضر بصحتك المالية.
كما يتم أيضًا تزويد متداولي العملات الرقمية المشفرة على المنصة بمحفظة رقمية مجانية تحت وصاية الشركة. وهي آمنة جدا ولم يتم اختراقها أبدًا. تدّعي شركة ايتورو eToro أنها تقوم بحفظ 90٪ من أموال المستخدمين في ما يعرف بالخزنة المحصنة الباردة غير متصلة بالأنترنت، بينما تقوم باستخدام 10٪ لتسهيل عمليات التداول والسحب اليومية.
بالإضافة إلى الخزائن الرقمية فائقة الأمان و اجراءات التحقق من الهوية، فإن ودائع المتداولين مع ايتورو eToro مؤمن عليها أيضًا. و لكن في الوقت الحالي، فإن خدمة التأمين على الوادئع متاحة فقط للمقيمين في المملكة المتحدة والدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي وهو متاح فقط للتداولات بدون استعمال الرافعة المالية. في المملكة المتحدة، يقدم نظام تعويض الخدمات المالية (FSCS) ما يصل إلى 85000 جنيه إسترليني بينما تغطّي معايير رأس المال التأميني (ICS) ودائع العملاء الأوروبيين التي تصل إلى 20000 يورو.
ومع ذلك، وفي ضوء الشكاوى التي أثارها المتداولين المحترفين حول الطبيعة المحدودة لخطط التأمين المنخفضة نسبيًا، قدمت ايتورو eToro مؤخرًا تأمينًا مجانيًا على الاستثمار يصل إلى مليون جنيه إسترليني / يورو / دولار أسترالي لعملائها في المملكة المتحدة وأوروبا و أستراليا. توفر شركة Llyods of London حماية التأمين الشخصي هذه وتغطي الخسائر المتكبدة في حالة الإعسار أو عجز.
تتمتع كل من Coinbase و ايتورو eToro بشعبية كبيرة و هي منصات تداول تخضع لهيئات تنظيم و رقابة قوية جدا. ولكن، بينما توفر ايتورو eToro خدمات التداول في أسواق مالية مختلفة وأدوات مالية متعددة (الأسهم والعملات الرقمية المشفرة والمؤشرات)، فإن Coinbase هي شركة متخصصة في توفير منصة حيث يمكن تداول العملات الرقمية المشفرة والرموز (التوكن). دعونا نلقي نظرة على مختلف نقاط التشابه و الاختلاف بينهما، و نحاول فهم ما الذي يجعل كا منهما يتمتع بشعبية كبيرة في مجال اختصاصه.
ما الذي يمكنك تداوله: كما ذكرنا في الدليل، بدأت ايتورو eToro كمنصة تداول للأسهم وسوق المال ولم تقم بتوفير العملات الرقمية إلاّ في الماضي القريب. ومع ذلك، فمنتجاتها متنوعة بشكل كبير وتسمح لك بتداول آلاف الأسهم عبر العقود مقابل الفروقات، وصناديق الاستثمار المتداولة من أسواق مختلفة في جميع أنحاء العالم، وحوالي 16 عملة رقمية مشفرة، ومئات السلع (مثل الذهب، أو النفط، أو القمح)، والمؤشرات، وأزواج العملات الأجنبية الأكثر شيوعًا. بالإضافة ذلك توفر الشركة محافظ السوق، و محافظ الشركاء، و محافظ المتداول المشهور Top Trader التي يمكنك أيضًا الاستثمار فيها. في المقابل، تعد شركة Coinbase منصة تداول خاصة بالعملات الرقمية المشفرة تسمح لك فقط بتداول العملات الرقمية المشفرة أو شراء العملات الرقمية المشفرة باستخدام العملات الورقية العادية.
يمنح كل من ايتورو eToro و Coinbase مستخدمي منصتهم إمكانية الوصول إلى مجموعة متنوعة و مجانية من الأدوات المتطورة جدا لتداول العملات الرقمية المشفرة. تتراوح هذه الأدوات بين الرسوم البيانية الأساسية إلى أدوات الرسم البياني الاحترافية مثل الشموع اليابنية وصولا إلى تغييرات الأسعار اللحظية و أدوات التداول المدعومة. كما أنها تزود المستخدمين بخدمة الأخبار اللحظية و المفكرة الاقتصادية للاطّلاع على آخر التطورات الحاصلة في الصناعة. التي تساعد في اتخاد قرارات التداول والاستثمار بناءً على التأثير المتوقع لها على السوق أو الصناعة أو أصل مالي معين. شركة ايتورو eToro وصلت إلى مستوى أعلى من خلال مساعدة المستخدمين على منصتها على قياس الحالة المزاجية للسوق و المستثمرين بعد قياسها من خلال مراقبة و تحليل تغريداتهم على موقع تويتر.
وضعت كل من ايتورو eToro و Coinbase مجموعة من الخدمات و الأدوات الملائمة للمبتدئين والتي تهدف إلى جعل المنصات سهلة الاستخدام قدر الإمكان. من بين هذه الخدمات و الأدوات المتوفرة في كلتا منصتيي التداول، مراكز المساعدة على مواقع الويب والتي تحتوي على أدلة إرشادية و اجابات على الأسئلة الشائعة. لقد قاموا أيضًا بإزالة التعقيدات في تصميم منصات التداول وجعلوها سهلة التصفح و الاستعمال بشكل كبير. و الأهم من ذلك، كلاهما بسّط عملية التداول وحصرها في بضع نقرات فقط. على سبيل المثال، يعد شراء العملات الرقمية المشفرة على منصة ايتورو eToro أمرًا سهلاً، حيث تختار عملة رقمية، وتقوم بضبط إعدادات الصفقة، والنقر فوق زر الشراء.
بالإضافة إلى هذه السمات المشتركة، اعتمدت كل من ايتورو eToro و Coinbase على أساليب أكثر جرأة ولكن مختلفة قليلاً لجعل منصات التداول ملائمة للمبتدئين. حيث وفّرت شركة ايتورو eToro خدمة التداول الاجتماعي، بينما قسمت شركة Coinbase منصتها إلى قسمين: Coinbase و Coinbase PRO.
تم تصميم منصة Coinbase العادية خصيصًا لخدمة المبتدئين في مجال العملات الرقمية المشفرة، و هي تتميز بواجهة أساسية مع الحد الأدنى من أدوات التداول المتقدمة. بينما تتميز منصة Coinbase PRO بواجهة أكثر تعقيدًا تضم أدوات تداول معقدة وأدوات متطورة لتحليل السوق. في المقابل، فإن شركة ايتورو eToro خدمة التداول الاجتماعي ونسخ الصفقات. يتيح التداول الاجتماعي للمتداولين المبتدئين الانخراط في السوق وتلقي الإرشادات من المتداولين الخبراء على المنصة، بينما تسمح أداة النسخ التداولات، بنسخ إعدادات صفقات المتداولين المحترفين الناجحين. هذا يسمح لهم بجني الأرباح بشكل فعّال من هذه الصفقات أثناء تعلمهم أساسيات التداول.
تقدم كل من ايتورو eToro و Coinbase خدمات التداول بالهمش على منصتهم. تقدم منصة ايتورو eToro لمتداولي العملات الرقمية المشفرة رافعة مالية تبلغ 2X لفتح الصفقات. المتداولون على منصة Coinbase PRO هم فقط الذين يمكنهم استعمال الرافعة المالية المصقفة عند 3X ثلاثة أضعاف رأس المال المتداول. ومع ذلك، هناك مشكلة في كيفية تقديم Coinbase للرافعة المالية على منصتها، حيث يشار إليها أيضًا باسم خط الائتمان. حيث أنه إذا كان الحد الأقصى لخط الائتمان الخاص بك هو 100 دولار، ودخلت في صفقة تداول على عملة رقمية بقيمة 50 دولارًا برافعة مالية 3X، فإن الحد الأقصى للرافعة المالية التي يمكنك الحصول عليها هو 100 دولار وليس 150 دولارًا.
بالمقارنة مع Coinbase، يمكن اعتبار اجراءات الأمان في منصة ايتورو eToro تداول متساهلة بعض الشيء. على سبيل المثال، لديك فقط كلمة مرور و المصادقة الثنائية (المستندة إلى رقم الهاتف) كاجراءت أمان مطبقة. المحفظة الرقمية المشفرة متاحة أيضًا فقط للعملاء الأمريكيين الذين يتداولون العملات الرقمية الفعلية وليس لبقية العالم الذين يتداولون العقود مقابل الفروقات على العملات الرقمية المشفرة على المنصة. في المقابل، تدير Coinbase محفظة رقمية مشفرة مجانية متاحة للمقيمين في أكثر من 190 دولة. بالإضافة إلى كلمة المرور و عملية المصادقة الثنائية التي تقدمها ايتورو eToro، تخزن Coinbase حوالي 99% من أموال العملاء في خزنة حفظ باردة cold storage، وتدمج أدوات مكافحة التصيّد الاحتيالي على موقعها الإلكتروني ومنصات التداول، وتحتفظ بسجلات النشاط على المنصة التي تتيح لك عرض الكل الأجهزة التي يمكنها الوصول إلى حسابك على Coinbase.
تقوم كل من ايتورو eToro و Coinbase بتأمين ودائع عملائهم. ومع ذلك، فإن بوالص التأمين التي تعتمدها كل من الشركتين لا تغطي جميع عملائهما. على سبيل المثال، شركة ايتورو eToro تغطي فقط العملاء من المملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي وأستراليا، بينما شركة Coinbase تغطي فقط الودائع المحتفظ بها في خزائنها المحروسة. غطاء البوليصة لعملاء Coinbase غير محدد، لكن عملاء ايتورو eToro في المملكة المتحدة يتم تغطية أموال العملاء حتى 85000 جنيه إسترليني من قبل نظام تعويض الخدمات المالية FSCS بينما يتم تغطية أموال عملاء الاتحاد الأوروبي بواسطة ICS (CySEC) حتى 20000 يورو. في الآونة الأخيرة، قدمت شركة ايتورو eToro تأمين مجاني يصل إلى 1 مليون لعملائها في المملكة المتحدة / اليورو / الدولار الأسترالي.
لدى Coinbase فريق دعم عملاء أكثر استجابة متوفر على الإنترنت عبر الدردشة الحية على موقع الويب، و الهاتف على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. هذا على عكس فريق دعم العملاء لدى ايتورو eToro المتاح فقط عبر البريد الإلكتروني، وقد تم اتهامه باستمرار على الانترنت بتجاهل شكاوى و طلبات العملاء.
بالإضافة إلى ميزات ايتورو eToro التي تم التطرق إليها على الصفحة الرئيسية لشركة الوساطة والموضحة أعلاه، هناك مجموعة من الميزات الأساسية الأخرى التي لا تقل أهمي مدمجة في منصة ايتورو eToro WebTrader. و تشمل:
مثل ايتورو eToro، توفر معظم شركات الوساطة عبر الإنترنت و مختلف بورصات تداول العملات الرقمية المشفرة للمستخدمين امكانية فتح حساب تجريبي بأموال افتراضية. الاختلاف بين شركة ايتورو eToro و المنصات الأخرى، تمثل في أن معظم هذه المنصات تطلب منك إنشاء حساب تجريبي منفصل و استعمال بيانات اعتماد مختلفة عن حساب التداول الحقيقي، فإن حساب ايتورو eToro التجريبي والحقيقي مترابطان معًا.
فمجرد إنشاء حساب حقيقي، يتم تزويدك تلقائيًا بحساب تجريبي يشتركان في نفس بيانات اعتماد تسجيل الدخول. يمكنك التبديل بسرعة من الحساب الحقيقي إلى الحساب التجريبي على ايتورو eToro من خلال لوحة تحكم المستخدم.
ملاحظة: الحساب التجريبي يوفر لك 100،000 دولار كرصيد من أموال التداول الافتراضية التي يمكنك استخدامها لفترة غير محدودة من الوقت.
تتيح لك ايتورو eToro إنشاء قائمة مشاهدة مخصصة لمراقبة و متابعة للأسواق والأصول المالية الفردية و تلك التي لديك اهتمام بالتداول عليها. يمكنك بعد ذلك عرض البيانات و الإحصاءات تلك الأصول لحظيا على أيقونة “قائمة المشاهدة” ضمن قسم “التداول” في لوحة التحكم. فيما يلي دليل سريع حول كيفية تخصيص / إضافة الأصول إلى قائمة المشاهدة:
تلعب محفظة ايتورو eToro دورًا مهمًا في مساعدة مستخدمي منصة ايتورو eToro على مراقبة تداولاتهم وعرض تطورات استثماراتهم بشكل لحظي. يمكنك استخدامها بالضغط على أيقونة “المحفظة” ضمن قسم “تداول” في صفحة لوحة تحكم. يحتوي على قسم السجّل الذي يحتوي على بيانات التاريخية لجميع الصفقات المغلوقة التي تداولت عليها فيها في الماضي، وقسم الأوامر الذي يعرض جميع أوامر السوق الحالية المفتوحة والمعلقة. في المقابل، يعرض قسم المحفظة جميع الاستثمارات المختلفة التي تمتلكها على منصة ايتورو eToro.
نادي ايتورو eToro هو برنامج فريد تديره شركة ايتورو eToro حيث يستمتع المشتركون فيه بخدمات مخصصة وتجارب استثمار محسّنة غير متاحة لمستخدمي المنصة العاديين. يتكون البرنامج من خمسة مستويات عضوية هي، الفضية والذهبية والبلاتينية والبلاتينية+ والماسية. هذه المستويات متتالية في الترتيب، ومع كل ترقية إلى المستوى التالي، تحصل على دعم عملاء إضافي وتجارب استثمارية غير متوفرة للطبقة السابقة.
على سبيل المثال، يمكن لأعضاء الفئة الفضية وما فوق الدردشة مع فريق الدعم مباشرةً، وللفئة الذهبية وما فوق مدير حساب مخصص، ولا تدفع الفئة البلاتينية وما فوق رسوم السحب والحصول على اشتراك مجاني في موقع وول ستريت جورنال، و في العضوية البلاتينية+ يمكن التواصل مع مدير الحساب عبر تطبيق زوومZoom و الحصول على تذاكر بعض الأحداث الرياضية المختارة. في المستوى الأعلى، يتلقى أعضاء الفئة الماسية دعوات لأحداث الأعضاء الحصرية واشتراكات في جريدة الفايننشال تايمز.
لدى شركة ايتورو eToro برنامج شراكة جذاب جدا للأفراد و الشركات الذين يرغبون في تسويق منصة التداول الاجتماعي شاملة. الانضمام إلى برنامج الشركاء مجاني، ويمكنك الاستمتاع بعمولات تنافسية و سخية مقابل كل عميل تنجح في تحويله و يقوم بفتح حساب تداول من خلالك. تنقسم خطة شركة الوساطة للتسويق بالعمولة التي تعتمد على التكلفة لكل عملية CPA (Cost Per Action) إلى ثلاث مستويات حسب البلد. التحويلات الناجحة من بلدان المستوى 1 تحصل على 250 دولارًا أمريكيًا، وبلدان المستوى 2 تحصل على 200 دولار أمريكي، بينما تحصل دول المستوى 3 على 100 دولار أمريكي. انقر فوق رابط “برنامج الشركاء” في قائمة “الشركاء والعروض الترويجية” أسفل الصفحة موقع ايتورو eToro، لعرض كيفية تقسيم البلدان إلى مستويات.
تعد ايتورو eToro بلا شك واحدة من أشهر منصات التداول عبر الإنترنت وأكثرها إبداعًا. ويمكن أن يُعزى هذا إلى حملات التسويق القوية الذي تقوم به الشركة بالإضافة إلى التكامل بين ميزات التداول المبتكرة جدا مثل التداول الاجتماعي و خدمة نسخ الصفقات. و من واقع أنها واحدة من العلامات التجارية القليلة التي نجحت في دمج أسواق العملات الرقمية المشفرة و اسواق المال والأسهم في منصة واحدة تجعلها جذابة لفئات أخرى من المستثمرين. تشمل العوامل الأخرى التي ربما تكون قد ساهمت في شعبيتها الهائلة، قيامها بدمج ميزات وأدوات المبتدئين والمحترفين على حد سواء في منصتها للتداول. ومع كل ذلك، مازالت الشركة تحتاج إلى العمل على تحسين خدمات قسم دعم العملاء، وأن تكون أكثر شفافية فيما يخص رسوم التداول التي تفرضها.
التداول الاجتماعي هو أحد أشكال التداول مع النظراء أو النظير مع النظير، حيث يمكن للمتداولين المبتدئين عديمي الخبرة في السوق تتبع و مراقبة المتداولين المحترفين للحصول على الدعم و التوجيه والإرشاد. شركة ايتورو eToro نقلت هذا الشكل من التداول خطوة إلى الأمام من خلال توفير خدمة نسخ التداول التي تتيح للمتداولين المبتدئين نسخ تداولات المتداولين المحترفين، وتحقيق الأرباح أثناء التعلّم
شركة ايتورو eToro لا تفرض أي رسوم على خدمة نسخ التداول. و لكن سيتعين عليك دفع الرسوم الاعتيادية على فتح صفقات التداول و التي ترتبط قيمتها بالأسواق المتداولة، كما يجب دفع 20٪ من الأرباح المحققة للمتداول المحترف الذي قمت بنسخ إعدادات التداول الخاصة به.
نظريا أي شخص بالغ في أكثر من 100 دولة تتوفر فيها خدمات شركة ايتورو eToro. و لكن يتعين عليك اجتياز اجراءات التحقق من الهوية KYC و مكافحة غسيل الأموال AML التي تطّبقها شركة ايتورو eToro قبل أن تتمكن من إجراء إيداع وبدء التداول على منصة التداول الاجتماعي – مع استثناء المقيمين في بعض البلدان المحددة الذين يسمح لهم بإيداع ما يصل إلى 2250 دولارًا / يورو/ جنيه استرليني دون الكشف عن الهوية (قبل التحقق من الهوية).
ايتورو eToro عبارة عن منصة تداول متعددة الاستخدامات تدمج حاليًا ستة أسواق مالية. أين يمكنك تداول أسهم الشركات المدرجة في بورصات مختلف دول العالم، وصناديق الاستثمار المتداولة، والمؤشرات، والعملات الرقمية المشفرة، و سوق العملات الأجنية الفوركس، و المعادن الثمينة والسلع. و يمكن تداول كل هذه الأصول المالية باستعمال الرافعة المالية (التداول بالهامش) تصل حتى 30X ثلاثين ضعف من رصيد الحساب.
حقيقة أنها تقدم منصة تداول تحتوي على واجهة مستخدم سهلة جدا للاستخدام و التعلم، كما أنها توفر مجموعة واسعة من المحتوى التعليمي المجاني، و خدمة التداول الاجتماعي. خدمة نسخ التداول copy-trading التي يمكن أن تجعل المتداولين المبتدئين يحققون أرباحًا جيدة دون الحاجة إلى إتقان فن التداول.
تقدم شركة ايتورو حسابات اسلامية متوافقة مع الشريعة الإسلامية. يمكن اختيار حساب إسلامي عند التداول على منصة ايتورو eToro
